Какие
страховые компании• Страхование » Страховые компании платили
клиентам больше в I
квартале 2024
года:
исследование Банки• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России.
ру
Какие страховые компании• Страхование » Страховые компании платили клиентам больше в I квартале 2024 года:
исследование Банки• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России.ру
Тема дня
Дата публикации: 04.07.2024 16:00
51
Время прочтения: 5 минут
Автор
Эряния Бочкина эксперт-аналитик Банки• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России.ру
Источник
Banki.ru
По данным ЦБ, в I квартале 2024 года россиянами было заключено 54,9 млн
договоров страхования• Страхование » Договор страхования. В лидерах оказались добровольное имущественное и личное
(кроме жизни) страхование• Страхование, а также ОСАГО• Страхование » Формы страхования » Обязательное Страхование » Обязательное страхование автогражданской ответственности (ОСАГО). При этом по отношению к IV кварталу
2023 года рынок страхования• Страхование » Страховые компании пока еще не успел нарастить темп: количество
заключенных договоров снизилось на 35%, совокупные сборы (578,4 трлн рублей) —
на 9%, а выплаты (272,0 трлн рублей) — на 5%.
В то же время в годовом выражении рынок продемонстрировал умеренный рост: по
сравнению с I кварталом 2023 года в первые три месяца 2024 года количество
заключенных договоров страхования• Страхование » Договор страхования увеличилось на 5%, такой же рост показали
премии страховых компаний• Страхование » Страховые компании, а общий объем выплат клиентам стал больше на 11%.
Объем сборов (премий) страховой компании• Страхование » Страховые компании может говорить об эффективности ее
коммерческой деятельности и количестве клиентов. Однако для последних более
интересно, будет ли возмещен ущерб по приобретенному полису и в каком размере.
Понимание того, как соотносятся премии и выплаты страховщика• Страхование » Страховщик, может дать
коэффициент выплат. Это отношение выплат страховой компании• Страхование » Страховые компании к ее сборам,
которое показывает, какую долю от взносов страховщик• Страхование » Страховщик выплачивает в качестве
возмещения по страховым случаям• Страхование. Косвенно этот показатель также может
свидетельствовать о надежности страховой компании• Страхование » Страховые компании в плане возмещения ущерба.
На основании данных Банка России• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России за I квартал 2024 года, проанализировали
соотношение премий и выплат страховщиков• Страхование » Страховщик, лидирующих по объему сборов на
отечественном страховом рынке• Страхование » Страховые компании, и определили топ-5 компаний по этому показателю
в сегментах наиболее востребованных у физлиц видов страхования• Страхование » Виды страхования.
Методология
В рейтинге• Рейтинги учитывались только страховщики• Страхование » Страховщик с ненулевыми объемами сборов и
выплат, то есть компании, действительно осуществлявшие этот вид страхования• Страхование » Виды страхования в
рассматриваемый период. Далее из оставшихся страховых компаний• Страхование » Страховые компании по каждому виду
страхования• Страхование » Виды страхования были определены 15 организаций с наибольшим объемом сборов. После
расчета коэффициента выплат по каждому релевантному для физических лиц виду
страхования• Страхование » Виды страхования были отобраны компании, занявшие первые пять мест по значению
коэффициента.
Коэффициент выплат для собирательных категорий «Другие» и «Рынок» может
служить индикатором примерной оценки ситуации в сегменте определенного вида
страхования• Страхование » Виды страхования. Он определялся как медианное значение коэффициента для страховых
компаний• Страхование » Страховые компании, не входящих в топ-5 («Другие»), или для всех страховщиков• Страхование » Страховщик,
оценивавшихся в рамках рейтинга• Рейтинги («Рынок»).
ОСАГО• Страхование » Формы страхования » Обязательное Страхование » Обязательное страхование автогражданской ответственности (ОСАГО)
Место
Страховая компания• Страхование » Страховые компании
Коэффициент выплат
Сборы,
млрд руб.
Выплаты, млрд руб.
1
«МАКС»
1,14
1,22
1,39
2
«ВСК• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Страховой Дом ВСК
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Вс » Страховой Дом ВСК»
0,84
7,30
6,16
3
«Согласие»
0,83
1,83
1,51
«Ингосстрах• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Ингосстрах
• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » МСГ ИНГО » Ингосстрах
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ин » Ингосстрах
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ин » МСГ ИНГО » Ингосстрах»
0,83
10,75
8,88
4
«ЭНЕРГОГАРАНТ• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СК Энергогарант
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Эн » СК Энергогарант»
0,80
1,12
0,90
5
«Астро-Волга»
0,74
1,3
1,0
Другие
0,73
49,3
32,5
Рынок
0,78
72,9
52,3
На первом месте расположилась страховая компания «МАКС• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СГ МАКС
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ст » СГ МАКС», чьи выплаты по ОСАГО• Страхование » Формы страхования » Обязательное Страхование » Обязательное страхование автогражданской ответственности (ОСАГО)
оказались на 14% больше, чем собранные взносы. С минимальным отставанием друг
от друга сформировались второе и третье места, причем «Согласие» и
«Ингосстрах• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Ингосстрах
• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » МСГ ИНГО » Ингосстрах
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ин » Ингосстрах
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ин » МСГ ИНГО » Ингосстрах» завершили I квартал текущего года с равным коэффициентом выплат,
а «ВСК• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Страховой Дом ВСК
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Вс » Страховой Дом ВСК» — опередила их на одну сотую коэффициента.
Каско• Страхование » Формы страхования » Добровольное страхование » Добровольное страхование автогражданской ответственности владельцев транспортных средств
Место
Страховая компания• Страхование » Страховые компании
Коэффициент выплат
Сборы,
млрд руб.
Выплаты, млрд руб.
1
«МАКС»
0,69
0,55
0,38
2
«Югория»
0,56
1,51
0,85
3
«АльфаСтрахование• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СК АльфаСтрахование
• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Группа АльфаСтрахование » СК АльфаСтрахование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Гр » Альфа-Групп » Группа АльфаСтрахование » СК АльфаСтрахование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Гр » Группа АльфаСтрахование » СК АльфаСтрахование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ал » СК АльфаСтрахование»
0,55
10,41
5,72
4
«Зетта Страхование• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СК Зетта Страхование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Зе » СК Зетта Страхование»
0,54
0,98
0,53
5
«Тинькофф Страхование• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Тинькофф Страхование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Tc » TCS Group Holding Plc. » Тинькофф Страхование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ти » Тинькофф Страхование»
0,53
2,49
1,32
Другие
0,42
54,8
25,0
Рынок
0,44
70,7
33,8
Как и в ОСАГО• Страхование » Формы страхования » Обязательное Страхование » Обязательное страхование автогражданской ответственности (ОСАГО), лидером по соотношению выплат и сборов в каско• Страхование » Формы страхования » Добровольное страхование » Добровольное страхование автогражданской ответственности владельцев транспортных средств стала компания
«МАКС• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СГ МАКС
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ст » СГ МАКС» со значением коэффициента выплат 0,69. Остальные места заняли
страховщики• Страхование » Страховщик с разницей коэффициента выплат в 0,01, в частности, второе место —
«Югория», третье — «АльфаСтрахование• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СК АльфаСтрахование
• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Группа АльфаСтрахование » СК АльфаСтрахование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Гр » Альфа-Групп » Группа АльфаСтрахование » СК АльфаСтрахование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Гр » Группа АльфаСтрахование » СК АльфаСтрахование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ал » СК АльфаСтрахование».
Оформить КАСКО• Страхование » Формы страхования » Добровольное страхование » Добровольное страхование автогражданской ответственности владельцев транспортных средств на Банки• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России.ру быстро и удобно
1
Введите данные авто и водителей
2
Сравните предложения и выберите лучшее
3
Оплатите и получите полис на email• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Электронная почта
Оформить онлайн
Отметим, что часто наличие полиса каско• Страхование » Формы страхования » Добровольное страхование » Добровольное страхование автогражданской ответственности владельцев транспортных средств является одним из факторов, снижающих
ставку по автокредиту, поэтому если у вас в планах есть оформление такого
продукта, рейтинг• Рейтинги также может помочь вам выбрать страховщика• Страхование » Страховщик при покупке
автомобиля в дополнение к полису ОСАГО• Страхование » Формы страхования » Обязательное Страхование » Обязательное страхование автогражданской ответственности (ОСАГО).
ДМС• Страхование » Формы страхования » Добровольное страхование » Добровольное медицинское страхование для физических лиц
Место
Страховая компания• Страхование » Страховые компании
Коэффициент выплат
Сборы,
млрд руб.
Выплаты, млрд руб.
1
«ЭНЕРГОГАРАНТ• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СК Энергогарант
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Эн » СК Энергогарант»
0,90
0,27
0,24
2
«Ренессанс Страхование• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Ренессанс Страхование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Гр » Ренессанс Страхование»
0,75
0,27
0,20
3
«Абсолют Страхование• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СК Абсолют Страхование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Аб » СК Абсолют Страхование»
0,69
0,34
0,23
4
«АльфаСтрахование• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СК АльфаСтрахование
• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Группа АльфаСтрахование » СК АльфаСтрахование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Гр » Альфа-Групп » Группа АльфаСтрахование » СК АльфаСтрахование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Гр » Группа АльфаСтрахование » СК АльфаСтрахование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ал » СК АльфаСтрахование»
0,63
0,62
0,39
5
«Капитал Лайф• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » РГС-Жизнь » СК Капитал-Лайф
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ро » РГС-Жизнь » СК Капитал-Лайф
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ка » СК Капитал-Лайф Страхование Жизни• Страхование » Виды страхования » Страхование жизни»
0,55
0,52
0,29
Другие
0,23
21,3
2,6
Рынок
0,24
23,3
3,9
В случае если вы выбираете полис ДМС• Страхование » Формы страхования » Добровольное страхование » Добровольное медицинское страхование для себя или родственников, возможно,
стоит обратить внимание на страховые компании• Страхование » Страховые компании, продемонстрировавшие наиболее
высокие значения коэффициента выплат по этому виду страхования• Страхование » Виды страхования. В частности,
это «ЭНЕРГОГАРАНТ• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СК Энергогарант
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Эн » СК Энергогарант», который выплатил 90% своей премии, и «Ренессанс
Страхование• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Ренессанс Страхование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Гр » Ренессанс Страхование» и «Абсолют Страхование• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СК Абсолют Страхование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Аб » СК Абсолют Страхование» с 75% и 69% соответственно. Оформить ДМС• Страхование » Формы страхования » Добровольное страхование » Добровольное медицинское страхование
на Банки• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России.ру
Добровольное страхование• Страхование » Формы страхования » Добровольное страхование жизни
Место
Страховая компания• Страхование » Страховые компании
Коэффициент выплат
Сборы,
млрд руб.
Выплаты, млрд руб.
1
«ВСК-Линия жизни• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » ВСК-Линия Жизни
• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Страховой Дом ВСК » ВСК-Линия Жизни
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Вс » ВСК-Линия Жизни
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Вс » Страховой Дом ВСК » ВСК-Линия Жизни»
1,98
1,79
3,53
2
«МАКС страхование жизни• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СГ МАКС » СК МАКС-Жизнь
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ма » СК МАКС-Жизнь
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ст » СГ МАКС » СК МАКС-Жизнь»
1,33
1,75
2,32
3
«Инлайф страхование жизни• Страхование » Виды страхования » Страхование жизни»
0,96
1,71
1,65
4
«Страховая компания "Ингосстрах-Жизнь• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » МСГ ИНГО » Ингосстрах-Жизнь
• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Ингосстрах-Жизнь
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ин » МСГ ИНГО » Ингосстрах-Жизнь
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ин » Ингосстрах-Жизнь"»
0,89
5,47
4,89
5
«Сбербанк страхование жизни• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СК Сбербанк страхование жизни
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Сб » СК Сбербанк страхование жизни
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Сб » Сбербанк России » СК Сбербанк страхование жизни»
0,80
51,10
41,06
Другие
0,61
138,6
60,1
Рынок
0,71
200,4
113,6
Кроме своих очевидных плюсов, страхование жизни• Страхование » Виды страхования » Страхование жизни, как и каско• Страхование » Формы страхования » Добровольное страхование » Добровольное страхование автогражданской ответственности владельцев транспортных средств, часто помогает
улучшить условия по автокредиту, потребительскому либо ипотечному кредиту• Экономика » Финансы » Финансовые услуги » Кредит » Ипотечное кредитование
• Сфера услуг » Финансовые услуги » Кредит » Ипотечное кредитование
• Недвижимость » Рынок недвижимости » Ипотечное кредитование,
хотя и не является обязательным. Для того чтобы иметь право оказывать услуги
по добровольному страхованию• Страхование » Формы страхования » Добровольное страхование жизни, у страховщика• Страхование » Страховщик должна быть отдельная
лицензия, поэтому этот рейтинг• Рейтинги состоит из компаний, специализирующихся именно
на этом виде страхования• Страхование » Виды страхования.
Первое и второе места здесь заняли « ВСК-Линия жизни• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » ВСК-Линия Жизни
• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Страховой Дом ВСК » ВСК-Линия Жизни
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Вс » ВСК-Линия Жизни
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Вс » Страховой Дом ВСК » ВСК-Линия Жизни » и « МАКС страхование
жизни• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СГ МАКС » СК МАКС-Жизнь
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ма » СК МАКС-Жизнь
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ст » СГ МАКС » СК МАКС-Жизнь » , причем выплаты у обоих страховщиков• Страхование » Страховщик превысили сборы, в первом случае
почти в два раза. На третьем месте расположилась компания « Инлайф страхование
жизни• Страхование » Виды страхования » Страхование жизни » со значением коэффициента выплат 0,96.
Калькулятор ипотечного страхования• Страхование » Виды страхования » Страхование имущества » Страхование объектов недвижимости » Ипотечное страхование
Рассчитайте цену и оформите полис онлайн
Страхование имущества• Страхование » Виды страхования » Страхование имущества физических лиц
Место
Страховая компания• Страхование » Страховые компании
Коэффициент выплат
Сборы,
млрд руб.
Выплаты, млрд руб.
1
«Зетта Страхование• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СК Зетта Страхование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Зе » СК Зетта Страхование»
0,24
0,19
0,05
2
«Ингосстрах• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Ингосстрах
• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » МСГ ИНГО » Ингосстрах
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ин » Ингосстрах
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ин » МСГ ИНГО » Ингосстрах»
0,23
1,57
0,36
3
«РЕСО-Гарантия• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » РЕСО-Гарантия
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ре » РЕСО-Гарантия
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ре » Группа РЕСО » РЕСО-Гарантия»
0,22
1,44
0,32
4
«ЭНЕРГОГАРАНТ• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СК Энергогарант
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Эн » СК Энергогарант»
0,21
0,18
0,04
5
«Росгосстрах»
0,19
2,51
0,48
Другие
0,04
20,0
1,9
Рынок
0,05
25,9
3,2
Страхование имущества• Страхование » Виды страхования » Страхование имущества в отличие от страхования жизни• Страхование » Виды страхования » Страхование жизни — обязательное условие
для заключения договора ипотеки• Экономика » Финансы » Финансовые услуги » Кредит » Ипотечное кредитование
• Сфера услуг » Финансовые услуги » Кредит » Ипотечное кредитование
• Недвижимость » Рынок недвижимости » Ипотечное кредитование. Однако, кроме ипотечной• Экономика » Финансы » Финансовые услуги » Кредит » Ипотечное кредитование
• Сфера услуг » Финансовые услуги » Кредит » Ипотечное кредитование
• Недвижимость » Рынок недвижимости » Ипотечное кредитование квартиры,
застраховать можно и другие строения (например, дом или баню) и домашнее
имущество. Если в ваших планах есть приобретение такой страховки, можно
присмотреться к топ-5 страховщиков• Страхование » Страховщик из нашего рейтинга• Рейтинги, хотя коэффициент выплат
по этому виду страхования• Страхование » Виды страхования в целом меньше, чем в других отраслях.
Первые три места рейтинга• Рейтинги заняли « Зетта Страхование• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » СК Зетта Страхование
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Зе » СК Зетта Страхование » , « Ингосстрах• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » Ингосстрах
• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » МСГ ИНГО » Ингосстрах
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ин » Ингосстрах
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ин » МСГ ИНГО » Ингосстрах » и «
РЕСО-Гарантия• Страхование » Страховые компании » Страховые компании России » РЕСО-Гарантия
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ре » РЕСО-Гарантия
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ре » Группа РЕСО » РЕСО-Гарантия » , причем разница в значениях их коэффициентов выплат, как и в
случае с каско• Страхование » Формы страхования » Добровольное страхование » Добровольное страхование автогражданской ответственности владельцев транспортных средств, составила 0,01.
Калькулятор ипотечного страхования• Страхование » Виды страхования » Страхование имущества » Страхование объектов недвижимости » Ипотечное страхование
Покажет стоимость страховки и поможет оформить полис онлайн
Показать цены
Выводы
Оценить деятельность страховщика• Страхование » Страховщик в контексте возмещения ущерба можно с помощью
коэффициента выплат, который показывает соотношение выплат и сборов страховой
компании• Страхование » Страховые компании. Страховщики• Страхование » Страховщик-лидеры в представленных рейтингах• Рейтинги в большинстве случаев
демонстрируют близкие друг к другу значения коэффициента, поэтому, выбирая
между ними, можно рассчитывать на примерно одинаковые вероятность и размер
возмещения.
На значения коэффициента выплат и составленные с его помощью рейтинги• Рейтинги можно
ориентироваться в том числе и в случае необходимости оформления полиса при
получении кредита или ипотеки• Экономика » Финансы » Финансовые услуги » Кредит » Ипотечное кредитование
• Сфера услуг » Финансовые услуги » Кредит » Ипотечное кредитование
• Недвижимость » Рынок недвижимости » Ипотечное кредитование.